Облачный майнинг
(Cloud mining)

Аннотация

Association with сloud mining

Статья представляет услугу облачного майнинга в максимально упрощённой форме и предназначена как для опытных финансовых инвесторов, так и для начинающих — обладающих минимально возможным рисковым капиталом (менее 1 доллара США) и желающих инвестировать средства с доходностью от 0,2% до более чем 0,5% в день по ставке сложного процента.

Для прочтения статьи и последующих инвестиций необходимо лишь знакомство с существованием криптовалют, например, биткоина. Никакие другие, в том числе специализированные знания не требуются.

В статье приведён список провайдеров облачного майнинга, отобранных по критериям снижения рисков при сохранении высокой доходности.

 

Майнинг (Mining)

Биткоин: Как он работает?
Схема осуществления переводов в распределённой сети криптовалют (bitcoin.org; MIT license)
 
Биткоин: Как он работает?
Подробная инфографика об осуществлении транзакций на английском языке (bitcoinne.ws)

Современные сети криптовалют являются распределёнными (англ. P2P, peer-to-peer). Средства «перемещаются» через сеть от отправителя непосредственно получателю. В таких сетях не существует единого центра, который может подтвердить остатки средств на счетах и возможность осуществления их перевода (аналога центрального банка эмитента валюты). Наоборот, главная идея распределённых криптовалют состоит в равенстве участников. Каждый пользователь сети в любой момент может проверить наличие необходимой для перевода суммы у любого её участника.

Блокчейн: цепочка последовательных подписанных блоков со списком транзакций (ybrikman.com)
 
Total bitcoins over time: 2009-2033
Запланированное количество биткоинов с 2009 по 2033 годы (Insti; en.bitcoin.it; CC-BY 3.0)

Таким образом распределённые сети криптовалют нуждаются в признаваемом всеми её пользователями механизме подтверждения остатков на счетах и возможности переводов между ними (осуществлении финансовых транзакций; англ. transaction). Только в этом случае можно гарантировать, что одна и та же сумма не будет отправлена дважды.

В современных сетях это делается с помощью регулярного «подписания» списка всех новых транзакций специальным криптографическим ключом — хешем (англ. hash), с последующей рассылкой этой информации всем участникам сети.

Подписанный список таких транзакций называется блоком (англ. block), а процесс подтверждения — упаковкой в блоки.

Каждый следующий блок является единственным потомком предыдущего. Все блоки выстраиваются в единую цепочку, содержащую список всех финансовых транзакций, которые когда-либо произошли в сети.

Цепочка всех подписанных блоков называется блокчейном (англ. blockchain или block chain, от block — блок, chain — цепь).

Таким образом блокчейн представляет собой большую базу данных, в виде связанных последовательных блоков со списком всех начислений и переводов. Лишь транзакции, находящиеся в блокчейне, считаются верными и используются для учёта остатков по счетам.

Например, в сети биткоинов (BTC; ฿) приблизительно каждые десять минут генерируется новый блок — список транзакций, заверенный специальной подписью — хешем, который добавляется в цепочку блоков транзакций — блокчейн.

Каждый полнофункциональный клиент сети хранит блокчейн и всегда может узнать сколько средств находится на том или ином счёте, а также обладает информацией обо всех переводах, которые произошли в сети с момента её создания.

Вычисление необходимого хеша (фактически подписи) блока является сложной криптографической задачей, к решению которой может подключиться любой желающий. Тот кто первым решит эту задачу сможет создать очередной блок в цепочке и получит определённое сетью вознаграждение, а также все комиссионные сборы со всех включённых в этот блок транзакций.

В настоящее время (приблизительно до конца июля 2016 года) вознаграждение сети биткоинов за создание нового блока составляет 25 BTC без учёта комиссий включённых в него транзакций. Таким образом тот, кто быстрее всех сможет решать задачу генерации нового блока при курсе 400 долларов США за 1 биткоин будет получать не менее 10 тысяч долларов каждые десять минут.

Процесс создания новых блоков в сетях криптовалют называется майнингом (от англ. mining — добыча полезных ископаемых).

Как показано выше, на первом этапе развития криптовалюты, кроме подтверждения (верификации) транзакций, майнинг выполняет также функцию эмиссии и является единственным способом увеличения её «денежной массы».

 

Краткая история майнинга

Genesis Mining Cryptocurrency Mining Farm
Современная ферма по майнингу криптовалют принадлежащая Genesis Mining (Marco Krohn; Wikimedia Commons; CC-BY-SA 4.0)

С начала 2010 года в первые дни существования криптовалют задача поиска необходимого хеша была очень простой, и эффективно решалась на домашнем компьютере. Однако в результате подключения к майнингу большого числа участников сложность быстро росла. Со временем её достоверное решение на обычном процессоре (CPU) стало равняться нескольким годам. Майнеры последовательно переключились на использование графических процессоров видеокарт (GPU; сентябрь 2010 года), программируемых кристалов (ППВМ — FPGA; июнь 2011 года), остановившись в настоящее время на специализированных процессорах — «асиках» (ASIC; с июня 2012 года — апреля 2013 года), предназначенных только для решения задачи генерации блоков криптовалют с максимальной эффективностью.

Современные фермы по генерации блоков представляют собой мощные дата-центры, в которых размещены ряды стоек с последними версиями дорогостоящего оборудования. Их создатели вынуждены оптимизировать затраты на электроэнергию, охлаждение и технический персонал.

Параллельно с техническими решениями, для повышения вероятности успеха при генерации нового блока, майнеры объединялись в пулы (от англ. pool — в значении общие ресурсы; также pooled mining). Первые широкодоступные пулы возникли в ноябре 2010 года. В пулах каждый участник ищет свой вариант решения, а в случае успеха доходы распределяются пропорционально мощности сети каждого входящего в него майнера. Пулы майнеров очень быстро выросли до размера тысяч участников, позволив им получать небольшие предсказуемые суммы каждый день, вместо случайных больших раз в несколько месяцев.

В настоящее время задача майнинга биткоинов сложна как в техническом, так и в организационном планах. Поэтому эффективно подключиться к заработку на майнинге криптовалют в одиночку практически не реально.

 

Облачный майнинг (Cloud mining)

Cloud mining
Мечта майнера (newsbtc.com)

Разрыв между текущей сложностью майнинга и огромным числом желающих на нём заработать, особенно среди не обладающих необходимыми техническими знаниями финансовых инвесторов, привёл к появлению новой услуги — облачного майнинга.

Облачный майнинг (Cloud mining) — услуга по продаже части мощностей операторами специализированных на генерации блоков криптовалют дата-центров.

Фактически облачный майнинг представляет собой чисто финансовые инвестиции для желающих заработать на генерации блоков криптовалют.

Для начала инвестирования необходимо лишь зарегистрироваться на сайте провайдера облачного майнинга, перевести на его счёт выбранную сумму и получать ежедневные дивиденды.

 

Доходность облачного майнинг

BTCUSD chart 201506 201512
Курс биткоина в долларах США за второе полугодие 2015 года (bitcoincharts.com; CC-BY-SA 3.0)

В настоящее время облачный майнинг обеспечивает инвесторам доходность от 0,2% до более чем 0,5% в день с возможностью ежедневного вывода или рекапитализации дивидентов и условно бесконечным горизонтом потока (вечные контракты).

Вечные контракты подразумевают, что вложившись раз, вы будете получать доход до тех пор, пока выручка с майнинга на выбранном вами оборудовании будет покрывать расходы провайдера на эти вычисления (например, затраты на электроэнергию).

Такие ставки означают в частности то, что вложив 1 000 долларов США, при неизменном курсе вы будете получать от 60 до 150 долларов в месяц. Ваши инвестиции полностью окупятся за 7 - 17 месяцев при не ухудшающихся условиях и ежедневном выводе средств. Далее вы будете получать «чистый доход» в продолжении всего времени действия контракта.

Так как дивиденды выплачиваются ежедневно, в случае реинвестирования при неизменных условиях эффективная доходность составит 100% - 500% в год.

В случае роста курса биткоинов вы сможете также получать дополнительный доход с положительной курсовой разницы.

 

Риски облачного майнинг

BTC graffiti in Tel Aviv
BTC граффити в Тель-Авиве (Guaka; Wikimedia Commons; CC-BY-SA 3.0)
 
Bitcoin Block Generation Difficulty Chart
Изменение сложности генерации блока в сети биткоинов (bitcoin.sipa.be)

Обратной стороной высоких доходностей облачного майнинга является целый букет всевозможных рисков.

Одним из его основных рисков является добросовестность провайдера этой услуги. Простота привлечение инвесторов и высокая доходность привлекла к этому рынку множество мошенников. За менее чем два года, прошедшие с момента возникновения услуги, было выявлено десятки хайпов (мошеннических схем), действующих по схеме финансовых пирамид — собирающих деньги и либо вовсе не инвестирующих в майнинг, либо устанавливающих уровень доходности выше себестоимости для привлечения инвестиций с последующей целью прекратить деятельность при наборе нужной суммы. Судя по анализу рынка, на нём постоянно присутствует множество созданных с этой целью проектов.

Вторым главным риском майнинга является повышающаяся сложность генерации хешей блоков, на фоне высокой волатильности (изменчивости) курсов криптовалют. Дело в том, что расходы провайдеров, например, на электроэнергию, привязаны к фиатным валютам, например, к доллару США. Кроме того, величина расходов напрямую зависит от сложности решения задачи по поиску нужных хешей. Поток доходов же определён в выбранной для майнинга криптовалюте. Таким образом существует сочетание сложности и курса криптовалюты, при которой генерация новых хешей будет убыточна. В этот момент провайдеры прекратят выплаты по контракту.

Для начинающих майнеров проблема осложняется тем, что эмиссия криптовалют ограничена. Для этого, например, в сети биткоинов, введено запрограммированное уменьшение вознаграждения за генерацию новых блоков после формирования каждых 210 000 блоков (приблизительно раз в 4 года) — уполовинивание. Первое такое уполовинивание произошло 28 ноября 2012 года с 50 до 25 биткоинов за каждый вновь созданный блок. Следующее изменение произойдёт примерно в конце июля 2016 года. Однозначно можно сказать об уменьшении доходности всех видов майнинга биткоинов после этой даты. Вопрос же о его эффективности остаётся открытым и зависит от целого ряда сопутствующих факторов.

Майнинг является высокотехнологичной задачей. Для её решения постоянно выпускается новое оборудование с более эффективными характеристиками. Поэтому инвестирующие в подобный бизнес принимают на себя также риск устаревания оборудования.

Криптовалюты являются на сегодняшний день достаточно устоявшимся явлением, и в той или иной форме признаны в ведущих экономиках мира. Однако недостаточный исторический опыт не позволяет оценить даже их классические для экономики среднесрочные перспективы.

Кроме перечисленных выше, инвесторы принимают на себя все возможные риски инвестиций.

Всё это привод к практической невозможности оценить эффективность подобных вложений.

Таким образом размещать в облачный майнинг можно лишь ту часть средств, которую вы готовы потерять без заметного ущерба для своей деятельности. Делать это имеет смысл в первую очередь не ради стабильного дохода, а с целью присутствия на новом развивающемся рынке и возможности быстрого существенного в него входа, когда он станет более предсказуемым.

Добросовестные провайдеры облачного майнинга осознают стоящие перед инвесторами проблемы и постоянно работают над снижением их рисков.

Они стараются быть открытыми, в должной мере информировать своих клиентов, участвовать во внешних обсуждениях и отвечать на любые вопросы, снижать цену контрактов и предоставлять клиентам скидки при повышении сложности вычислений, закупать новое перспективное оборудование, оптимизировать затраты и снижать себестоимость, диверсифицировать майнинг, выбирая наиболее эффективную на данный момент криптовалюту для генерации блоков и так далее. Тем не менее их возможности не безграничны и за всеми параметрами следует следить самостоятельно.

 

Перспективы облачного майнинга

Облачный майнинг на сегодняшний день является наиболее передовым и перспективным способом организации совместного инвестирования в генерацию блоков криптовалют.

Низкий порог входа, высокие доходы и отсутствие необходимости в специальных знаниях делают его привлекательным для широкого круга инвесторов.

Возможность приёма мгновенных ничем не ограниченных инвестиций и гарантированные комиссионные привлекают провайдеров этой услуги.

Облачный майнинг в оптимальной мере сочетает снижение рисков инвесторов и владельцев дата-центров.

Именно поэтому создателями проектов облачного майнинга зачастую являются владельцы крупнейших вычислительных пулов и производители оборудования.

Таким образом я рекомендую инвестировать в эту область. Тем не менее, всегда самостоятельно оценивайте риски, которые вы готовы на себя принять.

Предлагаю вашему вниманию свежий фильм о криптовалютах, который поможет ответить на многие оставшиеся вопросы и более взвешенно подойти к инвестициям. Среди всего прочего, в нём приняли участие некоторые из перечисленных ниже провайдеров облачного майнинга.

 
Криптовалюты: Золото цифрового века
 

Сервисы облачного майнинга

Ниже приведён список сервисов, отобранных по принципу снижения известных мне на момент написания статьи рисков. Все эти организации предоставляют заметные скидки на покупку мощностей при переходе по ссылкам и/или введении обозначенного промокода. Список может меняться после получения новой информации, или устаревать, если я прекращу следить за этой областью.

Наибольший доход в настоящее время приносят «вечные» контракты SHA256. Однако ситуация постоянно меняется. Так как минимальная цена контрактов невысока (несколько долларов США), я рекомендую также вложить небольшие суммы в разные компании и различные предлагаемые ими инструменты. В этом случае вы сможете, во-первых, диверсифицировать вложения, во-вторых, в большей мере самостоятельно оценить доходности и риски ваших инвестиций, в-третьих, держать руку на пульсе изменений и направлять новые средства в наиболее выгодные контракты.

 

Заключение

Ещё раз повторю, что облачный майнинг обладает крайне высоким и непредсказуемым уровнем рисков. Вы можете потерять все свои вложения. Я полностью отказываюсь от ответственности и от каких-либо претензий в свой адрес. Будьте, пожалуйста, благоразумны и внимательны. Доверяйте только себе.

Если вы нашли ошибку или считаете важным дополнить/уточнить статью, напишите мне.

Если вы обладаете какой-либо информацией, которая может повлиять на список сервисов облачного майнинга, в том числе по добавлению или исключению из него, сообщите мне, пожалуйста.

Вы можете поблагодарить за статью, отправив любую сумму биткоинов на кошелёк 18qo1Uw45wxVaXuBBLKs5kASFsX84rVWTu.

 
 
Удачного майнинга!